[KYC] KYC란?

KYC란 무엇일까?

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KYC란 무엇인가? - 업비트 투자자보호센터

업비트 투자자보호센터에서 나온 정의로는

KYC 정의 

KYC(Know Your Customer, 고객에 대해 알기)란 금융기관이 고객의 신원을 확인하고 식별하는 과정을 말합니다. 간단히 말해 '본인인증'이라 할 수 있습니다.

업비트 - KYC과정에서 확인이 필요한 신원확인사항

KYC의 종류로는 CDD와 EDD가 있고

1. CDD(Customer Due Diligence, 고객확인제도)
   
   • CDD는 거래가 자금세탁 등 불법행위에 이용되지 않도록 디지털자산 거래소가 고객의 성명, 주소, 연락처 등을 추가로 확인하는 제도입니다. 
   • KYC안에 있는 단계 중 하나를 말하는 것 인데, 고객의 신원을 확인하기 위한 개인의 정보(ex 소득, 직업, 사업, 사업의 성격, 매출액) 들을 수집해야한다는 내용을 담고 있다.  이러한 내용들은 신원확인을 위한 근거로 사용할 것을 의무화한다는 것이 CDD이다. 
2. EDD(Enhanced Due Diligence, 강화된 고객확인제도)
   • EDD는 CDD를 강화한 것으로 디지털자산 거래소가 고객 및 거래 유형에 따라 위험도를 평가하고 고위험 고객이나 거래에 대해서는 일반 고객 또는 거래보다 강화된 확인절차를 통해 고객을 확인하는 시스템입니다. EDD를 통해 효율적으로 세금탈루 및 자금세탁행위 등의 이상거래를 예방할 수 있습니다.
   • 나아가 의심거래보고(STR, Suspicious Transaction Report), 고액현금거래보고(CTR, Currency Transaction Report) 등의 이상거래를 포착하는 별도의 시스템을 운영해야 합니다.

 

 

 

KYC 인증을 할 수 있는 방법으로는

주민등록증(국가별 신분증), 운전면허증, 여권 등이 있다.

 

적용방법은 API를 사용하거나 단순하게 관리자가 신분증과 사진을 대조하는 방법으로 적용할 수 있다.